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2024年からスタートした新NISA。
非課税枠が大幅に拡充され、新たに「成長投資枠」が設けられました。
この制度を活用するにあたり、人気のアメリカ株価指数「S&P500」を超えるリターンが期待できる「NASDAQ100」が一つの注目銘柄となっています。
本記事では、私が成長投資枠でNASDAQ100を選択した理由や、S&P500との比較、実際の投資結果を交えながら解説します。
成長投資枠でNASDAQ100を選んだ３つの理由
1. 長期的な成長が期待できる
投資信託は長期間で利益を狙うもの。
ITが世界経済の中心である現状を踏まえると、10年後もアメリカ経済が衰退している可能性は低いと考えています。
2. S&P500のパワーアップ版
NASDAQ100は、S&P500と比較して、GoogleやApple、Microsoftなど超有名企業への比重が高く、より大きなリターンを狙えます。
3. アメリカ経済が崩れた場合の影響
「アメリカが崩れたら全世界株式も下がる」という観点から、アメリカ中心のNASDAQ100に賭ける方が合理的だと判断しました。
投資戦略
①証券会社
楽天証券
②つみたて投資枠
楽天・S&P500インデックス・ファンド
③成長投資枠
ニッセイNASDAQ100インデックスファンド
楽天証券を利用した理由：
つみたてNISA時代にはeMAXISシリーズを利用していましたが、信託報酬が低く、楽天ポイントも貯まる楽天・S&P500インデックス・ファンドに切り替えました。
成長投資枠のファンドをニッセイNASDAQ100インデックスファンドにしたのは、とある動画の影響が大きいです。
約80万円の投資で(投資期間＝約１年)現在10万円以上も叩きました。
★つみたて投資枠について★
私は２択でいいと思っていて
「全世界株式orS＆P500のどちらか」
こちらの差については、ゲームでいう、初期キャラクター決めみたいなもの。個人の好み。
アメリカだけにお金を預けるのは怖い→全世界株式
言ってもアメリカでしょ→S＆P500
ぐらいな感覚でOKです。
「つみたて投資枠で全世界株式orS＆P500に投資をするからこそできる」
ちょっと攻めながらも、１発大きな利益も期待できるのがナスダック100。
「実際に利益が出ているし、成長投資枠にはナスダック100がおすすめ！」
とは言っても、どんなものか分かっていなければならない必要があります。
投資というのは、人にお金を貸して利益を得るというもの。
信頼してない人、期待できない企業にお金は貸せるでしょうか。
ナスダック100とはどういうものか
ナスダック100と聞くと「暴落時に弱い」「危険」と言ったイメージを持つ人も多いでしょう。
S＆P500がアメリカの500社を対象にしているのに対し、ナスダック100は100社を対象にしています。
100社の方が振れ幅も大きくなりやすいので、利益も大きく、損失も大きくなりやすいです。
ナスダック100へ投資のメリット、デメリット
★メリット★
GoogleやApple、Microsoftなどの一度は聞いたことのある超有名企業の比率が高くなっていること。
→「結局アメリカの主軸はGoogleやMicrosoftでしょ。」
→「個別株までは手を出したくないし、500社も分散しなくていいから、その分、Googleとかの比率上げてくれ。」
と思っている人にはうってつけの投資信託。
★デメリット★
懸念は、ITバブル崩壊のような大暴落がもしも今後来てしまったとき。
S＆P500ならまだ耐えられる数字なのが、ナスダック100では、最悪-50％ぐらいは覚悟する必要があります。
IT分野の成長性を信じて長期投資をする人にとって、NASDAQ100は非常に魅力的な投資先となります。
では実際に、S＆P500との違いをみていきます。
NASDAQ100とS&P500を比較
NASDAQ100とS&P500では、主要銘柄の比率に大きな違いがあります。
こちらはどちらもeMAXISの比較ですが、ファンドによって微妙に構成銘柄の比率に差があるので、購入する時は、構成銘柄について、しっかり見ておくことをおすすめします。
比較対象：以下の４社(2024時点)
Apple、Microsoft、Amazon、Alphabet(Google)
Alphabetは２つに分かれていますが、気にしないで構いません。
４社ともナスダック100の方が比率が高いことが分かります。
どれも約２倍の差がありますね。
NASDAQ100は、これらの企業が全体の約40%を占めており、S&P500の約19.5%と比べて圧倒的に高い比率です。
私はこの４社が１０年後、共倒れになる未来はあまり考えられないと思っています。
そのようなことが起こるときは、世界全体の経済も大変なことになっているのではないかなという見解です。
投資信託は、長期で積み立てることが前提の投資。
途中、上がり下がりはあったとしても、最終的にはやはりこれらの会社は世界のトップに君臨しているだろうという考えです。
S＆P500との値動きの違い
１年間の投資結果を比較します。
- 期間: 2022年8月19日～2023年8月21日
- 投資額: 各10万円
- 対象ファンド: eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) / iFreeNEXT NASDAQ100インデックス
結果
S＆P500→100,000円→111,698円(+11.70%)
ナスダック100→100,000円→117,802円(+17.80%)
となり、ナスダック100の方がリターンが高かったです。
その差は6.1%。
共に１年で10%以上の利益を出していますが、20%近いのは素直に凄いと思います。
また、投資し始めた頃は米国株の不調が続いていましたが、思ったほど、下落もしなかったと思います。
それでは、１年間の推移をグラフで比較してみます。
2022年０８月～2022年０９月
８月～９月のグラフは以下のようになった。
①最大値
S＆P500：101,719円
NASDAQ：99,954円
②最小値
S＆P500：91,586円
NASDAQ：88,976円
③最大値と最小値の差
S＆P500：10,133円
NASDAQ：10,978円
S＆P、NASDAQ共に下落相場が続いた。少しだけ、NASDAQの下落の方が大きい。
小さな日々の下落の差が重なり、S＆Pでは９月１３日に101,179円と最高値を更新したが、一方でNASDAQでは99,222円と原価割れしていた。
2022年１０月～2022年１１月
８月～９月のグラフは以下のようになった。
①最大値
S＆P500：100,558円
NASDAQ：95,182円
②最小値
S＆P500：90,263円
NASDAQ：87,481円
③その差
S＆P500：10,295円
NASDAQ：7,701円
S＆Pが１日だけプラスになっただけで、全体的に下落相場だったが、２ヶ月間通して、大きなプラスもマイナスもなかった。
2022年１２月～2023年０１月
１２月～１月のグラフは以下のようになった。
①最大値
S＆P500：97,413円
NASDAQ：90,819円
②最小値
S＆P500：87,350円
NASDAQ：78,912円
③その差
S＆P500：10,063円
NASDAQ：11,907円
前日比のプラスだった日が
S＆P=１７日
NAS=１５日
と完全な右肩下がりで同じような値動きをしている。そんな中でも、NASDAQの暴落ということはなかった。
2023年０２月～2023年０３月
２月～３月のグラフは以下のようになった。
①最大値
S＆P500：96,341円
NASDAQ：95,410円
②最小値
S＆P500：89,819円
NASDAQ：87,542円
③その差
S＆P500：6,522円
NASDAQ：7,868円
３月の半ばぐらいから、値動きの差に違いが見られた。
３月１４日から月末ぐらいにかけて、プラスの日はNASDAQの方が高騰し、マイナスの日は、S＆Pの方が下落するという日が続いから。
そのまま月末をみてみると、NASDAQの方が少し価格が高い結果となった。
2023年０４月～2023年０５月
４月～５月のグラフは以下のようになった。
①最大値
S＆P500：103,807円
NASDAQ：110,983円
②最小値
S＆P500：93,922円
NASDAQ：93,484円
③その差
S＆P500：9,885円
NASDAQ：17,499円
２つのグラフが１ヶ月以上重なるという期間が続いた。
そして、投資開始から長かった下落相場の流れが５月頃から変わる。
共に原価割れが続いていたが、５月末に共に脱出。
右肩上がりになると、今度はNASDAQが一気に追い抜いていった。
2023年０６月～2023年０８月
６月～８月のグラフは以下のようになった。
①最大値
S＆P500：115,179円
NASDAQ：124,124円
②最小値
S＆P500：102,045円
NASDAQ：109,405円
③その差
S＆P500：13,134円
NASDAQ：14,719円
S＆P500、ナスダック100共に最低値が初日と、完全な右肩上がりのグラフだった。
NASDAQ100のまとめ
①アメリカの不調時は、S＆P500の方がマイナスを抑えられる
②アメリカの好調時は、NASDAQ100の方がプラスにできる
③もしも大暴落が来たときはお金が半分になっても最悪我慢するという心構えは必要(リスクをとるからリターンも大きくなる)
投資のまとめと注意点
- NASDAQ100の魅力：高リターンを狙える投資信託であり、特に成長投資枠に適している。
- リスク管理：大きな暴落も想定して、長期的な視点で積み立てを継続することが重要。
- リターンの考え：年利５％などと計算している人が多いが、あまり参考にしない方がいい
- 全世界株式とのバランス：つみたて投資枠はS&P500や全世界株式を選び、リスクを分散させるのがおすすめ。
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